銀行操作風(fēng)險管理政策

1、ⅩⅩ銀行操作風(fēng)險管理政策目錄第一章第一章總則總則..............................................................................................4第一條【宗旨】..............................................................................................

2、................4第二條【定義】................................................................................................................4第三條【操作風(fēng)險的主要類別】.....................................................................

3、...............4第四條【適用范圍】........................................................................................................5第五條【操作風(fēng)險管理的工作目標(biāo)】..........................................................................

4、..5第二章第二章操作風(fēng)險管理的組織框架與職責(zé)分工操作風(fēng)險管理的組織框架與職責(zé)分工......................................6第六條【架構(gòu)原則】........................................................................................................6第七條【董事會及其風(fēng)險管理委員會】.........

5、...............................................................6第八條【高級管理層】....................................................................................................7第九條【分行管理層】...................................

6、.................................................................8第十條【風(fēng)險管理部】....................................................................................................8第十一條【各業(yè)務(wù)條線和職能部門】...........................

7、.................................................9第十二條【法律合規(guī)、運營管理、信息科技、安全保衛(wèi)、人力資源等部門】......10第十三條【內(nèi)部審計部門和紀檢監(jiān)察部門】..............................................................10第三章第三章操作風(fēng)險管理制度操作風(fēng)險管理制度........................

8、............................................11第十四條【范疇】..........................................................................................................11第十五條【制度體系】................................................

9、..................................................11第十六條【操作風(fēng)險管理政策】..................................................................................11第十七條【操作風(fēng)險管理基本制度】......................................................

10、....................12第十八條【內(nèi)部控制制度】..........................................................................................12第十九條【緊急事故應(yīng)急處理制度】..........................................................................12第二

11、十條【業(yè)務(wù)（操作風(fēng)險管理）細則】..................................................................13第二十一條【對分支行業(yè)務(wù)（操作風(fēng)險管理）細則的特別規(guī)定】..........................13第四章第四章操作風(fēng)險管理流程和技術(shù)操作風(fēng)險管理流程和技術(shù)....................................................

12、....13第一節(jié)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)操作流程管理............................................................................................13第二十二條【基本思路】..............................................................................................13

13、第二十三條【職責(zé)】......................................................................................................14第二節(jié)操作風(fēng)險識別與評估...............................................................................................

14、.14第二十四條【操作風(fēng)險識別】......................................................................................14第二十五條【操作風(fēng)險評估】......................................................................................15第二十六條【操作風(fēng)險控制自我評

15、估（RCSA）】........................................................15第一章第一章總則總則第一條【宗旨】根據(jù)董事會確定的發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險管理總目標(biāo)，以及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，參考國際銀行業(yè)操作風(fēng)險管理的經(jīng)驗，特制定本操作風(fēng)險管理政策。制定操作風(fēng)險管理政策的主要目的是建立科學(xué)、完善的操作風(fēng)險管理體系，指導(dǎo)和規(guī)范我行的各類業(yè)務(wù)活動和操作風(fēng)險管理工作，

16、實現(xiàn)對操作風(fēng)險及時、全面、統(tǒng)一、有效的監(jiān)控，將其控制在可承受的范圍內(nèi)，使我行獲取經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的最大經(jīng)營回報。第二條【定義】操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險。本定義包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。第三條【操作風(fēng)險的主要類別】我行所面對的主要操作風(fēng)險，包括但不限于以下幾類：（1）內(nèi)部欺詐：指因至少涉及我行內(nèi)部一名員工的故意欺詐、盜用我行資產(chǎn)或違反法律條例銀行政策等而造成損失的風(fēng)險。（2

17、）外界詐騙：指因外界人員故意欺詐、盜用我行資產(chǎn)或違反法律而造成損失的風(fēng)險。（3）雇傭事項及工作場所安全性：因違反雇傭、健康、安全的法例或協(xié)議而造成損失，以及因支付個人傷亡索償?shù)刃袨槎斐蓳p失的風(fēng)險。（4）客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)方式：因疏忽或非故意差錯而未按專業(yè)守則對待指定客戶（包括信托及恰當(dāng)性方面的要求）、或因產(chǎn)品的性質(zhì)設(shè)計上的問題等造成損失的風(fēng)險。（5）有形資產(chǎn)的損壞：因自然災(zāi)害或其它事故導(dǎo)致實物資產(chǎn)損壞或人員傷亡造成損失的風(fēng)險。（6）業(yè)務(wù)