長臂管轄、金融制裁與金融機(jī)構(gòu)國際化之路

1、近年來，越來越多的金融機(jī)構(gòu)被外國施以金融制裁。以美國為例，被實(shí)施制裁的主體常被多個美國執(zhí)法機(jī)構(gòu)調(diào)查和處罰，最終被罰款金額為與各執(zhí)法機(jī)構(gòu)達(dá)成和解后的總金額。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，近十年美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)向全球各級機(jī)構(gòu)開出的罰單高達(dá) 400 多億美元。金融制裁是從反洗錢制度中衍生出來的強(qiáng)制措施，作為一種旨在打擊不法行為的手段，其如果僅僅在本國主權(quán)范圍之內(nèi)實(shí)施，立足于國內(nèi)法，并不會產(chǎn)生爭議。但在實(shí)踐中，金融制裁往往與“長臂管轄”結(jié)合在一起，其效力延伸到他國

2、主權(quán)范圍之內(nèi)，從而形成國際沖突。在美國，金融制裁是處罰相關(guān)國家金融機(jī)構(gòu)、限制其金融活動等的主要方式之一，其能在很大程度上威脅到金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營發(fā)展——除了繳納巨額罰款、資產(chǎn)凍結(jié)、限制業(yè)務(wù)外，金融機(jī)構(gòu)還可能被排除在美元金融體系之外，同時遭受股價下跌、聲譽(yù)受損等負(fù)面影響。金融制裁的體系和方法金融系統(tǒng)是毒品、恐怖活動等犯罪行為歸集和轉(zhuǎn)移資金的主要路徑，正因如此，通過凍結(jié)資產(chǎn)、阻截資金流，對特定主體實(shí)施制裁的方法來打擊防范犯罪，已經(jīng)成為現(xiàn)代社會通

3、行的治理手段。從全球范圍來看，金融制裁總體上可以分出三個層次：首先是聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的制裁決議（United Nations sanctions resolution）。根據(jù)《聯(lián)合國憲章》的規(guī)定，這些決議對會員國具有一定的拘束力，各國應(yīng)當(dāng)采取措施予以落實(shí)。我國外交部采用將決議轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)機(jī)構(gòu)或在網(wǎng)站上公示的方美國的金融制裁最大的特點(diǎn)在于其與所謂的“長臂管轄”制度融合在一起，制裁效力不僅適用于美國本土，還延伸到與美國存在各種聯(lián)系因素的外

4、國機(jī)構(gòu)和個人，如其司法判例認(rèn)定只要在交易過程中使用了美元清算系統(tǒng)，美國就有權(quán)對交易當(dāng)事方行使管轄權(quán)等。再加上采用了次級制裁的手段，美國的制裁范圍事實(shí)上已經(jīng)波及全球每一個角落。這樣的金融制裁，不僅已遠(yuǎn)超打擊犯罪的范疇，還影響到國際貿(mào)易體系。紐約州以金融制裁為由對各國銀行施加的罰款，構(gòu)成了其可觀的財(cái)政收入來源之一。建立“阻斷機(jī)制”是應(yīng)對金融制裁的可行措施世界各國為了應(yīng)對單邊金融制裁，一直在探尋各種措施。歐盟針對美國制裁伊朗的行為，于 201

5、9 年初宣布與伊朗之間建立專用的“貿(mào)易往來支持工具”（INSTEX），這套工具繞開了被美國控制的 CHIPS（clearing house interbank payment system）、SWIFT 等支付系統(tǒng)，為雙方之間的貿(mào)易結(jié)算提供了另外一種渠道。俄羅斯則與伊朗設(shè)立了一套兩國間直聯(lián)的銀行結(jié)算機(jī)制。許多國家采用雙邊貨幣互換的方法來避開美元的使用，也具有應(yīng)對美國制裁的效果。我國建成的人民幣 CIPS 跨境系統(tǒng)，同樣為各國提供了新的