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文檔簡介
1、隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)范圍也不斷擴(kuò)大,信息技術(shù)也廣泛應(yīng)用到了商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)中,如電子商務(wù)業(yè)務(wù)的發(fā)展,商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越多。隨著《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》于2007年10月被中國銀監(jiān)會正式出版,使得我國商業(yè)銀行的各類業(yè)務(wù)在性質(zhì),規(guī)模和復(fù)雜度上必須能夠滿足操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系,對操作風(fēng)險(xiǎn)必須有效的識別、評估、檢測和控制。自2000年以來,給銀行帶來重大損失的金融案件中,由操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的損失不在少數(shù),這些案件由于損失金
2、額重大所以在社會上引起了廣泛關(guān)注。
國內(nèi)的學(xué)者對操作風(fēng)險(xiǎn)研究的重點(diǎn)放在了框架設(shè)計(jì)與計(jì)量模型上,并且起步與國外相比較晚,而將內(nèi)控的思想貫穿在操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的人比較少,然而內(nèi)控運(yùn)行機(jī)制的合理性與有效性對防范操作風(fēng)險(xiǎn)有著重要的作用。
本文通過研究我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理兩者的關(guān)系,對A銀行的信貸業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析,從內(nèi)控的角度對A銀行暴露出的操作風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行了分析,并且挖掘出了其諸多的深層次原因,諸如
3、操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力欠佳,內(nèi)控理念陳舊且措施不佳力,監(jiān)督管理存在漏洞和信息溝通障礙等。因此,在基于以上分析和挖掘的前提下,本文將針對我國商業(yè)銀行當(dāng)下的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的各類問題提出針對性的舉措和辦法,竭力提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
本文的第一章介紹了文章的研究背景和研究意義,在此之后會針對各國在該領(lǐng)域上有所影響的研究進(jìn)行整合,并概括本文的主題研究方法和創(chuàng)新之處;第二章梳理了內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)的理論知識,并尋找兩者的相關(guān)性。第三章對我國商
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