企業(yè)內部銀行管理制度

1、企業(yè)內部銀行管理制度企業(yè)內部銀行管理制度下面是某公司制定的企業(yè)內部銀行管理制度，供讀者參考。企業(yè)內部銀行管理制度企業(yè)內部銀行管理制度第1章總則總則第1條為了規(guī)范和加強集團公司的資金管理，發(fā)揮集團資金的最大效能，保障集團公司生產經營活動及基建、技改任務的資金需要，提高經濟效益，特制定本制度。第2條本制度是集團公司資金管理、借貸、調配、使用和結算的規(guī)范，集團公司所屬核心層、緊密層企業(yè)及其他有資金收付業(yè)務的部門和單位，都必須遵照執(zhí)行。第2章組

2、織組織機構機構第3條內部銀行是負責集團公司內部資金管理、借貸和結算的職能部門，模擬商業(yè)銀行開展業(yè)務，行政上隸屬于集團公司領導。第4條根據高效、精簡的原則，內部銀行與集團公司財務部合署辦公，行長由集團公司財務負責人兼任。第5條內部銀行的基本職能和任務。1.認真執(zhí)行國家財經法規(guī)和金融政策，統籌管理、營運、監(jiān)控集團公司的貨幣資金，加速資金周轉，保證資金安全，實現資金的保值增值。2.負責集團公司核心層、緊密層企業(yè)的資金籌集、調配，辦理對外借款及

3、還款業(yè)務。3.辦理集團公司內部貸款業(yè)務。4.辦理集團公司內外資金結算業(yè)務。5.負責集團公司職工個人儲蓄業(yè)務。6.計算、支付各單位存款利息和借款利息。7.對各開戶單位的資金收、付、存情況進行監(jiān)督檢查，對不符合結算規(guī)定，違反金融政策和財經紀律的業(yè)務予以制止和糾正。第3章銀行開行開戶第6條集團公司所屬核心層、緊密層企業(yè)及其他有對外收付款業(yè)務的部門，必須在內部銀行辦理開戶手續(xù)，開立銀行賬戶，由內部銀行統一到商業(yè)銀行辦理資金開戶、存貸、結算業(yè)務。

4、2乙分廠A10212質保部C1053丙分廠A10313銷售部C1064丁分廠A10414采購部C1075一廠A10515儲運部C1086二廠B10116財務部C1097三廠B10217審計部C11O8公司辦公室C10118政工部C1119人力資源部C10219甲基建項目D10110制造部C10320乙基建項目D1023.乙類賬號與甲類賬號的區(qū)別在于乙類賬號只用于集團公司的內部經濟核算，不能對外收付貨幣資金。第10條各單位在內部銀行開立的

5、賬號，只限于在本單位的經營業(yè)務范圍內使用，一律不準出租、出借或轉讓給其他單位使用，各單位應嚴格遵守以下結算紀律。1.各單位在內部銀行的預留印鑒不得隨意更換，如遇人事變動，應及時到內部銀行辦理更換印鑒卡片手續(xù)。2.各單位填制的存、付款憑證，必須如實填寫款項來源和用途，不得巧立名目，弄虛作假，套取外部支票或現金。3.各單位必須確保在內部銀行開立的賬戶有足夠的資金保證支付，不準簽發(fā)遠期或空頭支票，如發(fā)生空頭支票，則處以票面金額的%且不低于10

6、0元的罰款。4.各單位通過內部銀行收付的各種款項，必須及時入賬（3日內），特殊情況滯后入賬的，必須在對賬單中說明原因，理由不充分或無故不入賬的按收付憑證金額的‰罰款。5.各開戶單位要嚴格執(zhí)行內部銀行核定的庫存現金限額，超額部分一律交存內部銀行。6.各單位一律不準坐支現金，違者按坐支現金數額的%罰款。7.內部銀行發(fā)出的貸款利息通知單及各種付款特種轉賬傳票，付款單位不得拒付，有爭議的，可到內部銀行查詢。第4章資金借金借貸第11條內部銀行具有