金融衍生品政府監(jiān)管研究.pdf

1、作為整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)體系中最敏感和復(fù)雜的金融業(yè)，一直是受到政府的高度重視。隨著時(shí)間的發(fā)展，金融衍生品也逐漸演變開來，從目前的發(fā)展情形來看，有越來越多樣化的趨勢。但是，由于屬于衍生品，發(fā)展相對(duì)落后并且相當(dāng)?shù)膹?fù)雜，對(duì)于它們的監(jiān)督管理方面的工作政府就顯得有點(diǎn)力不從心了。所以當(dāng)下最重要的事情就是加強(qiáng)監(jiān)管的力度，制定有效的措施，積極學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，從自身體質(zhì)找問題。由于金融衍生品本身的特性就十分難以把握，所以要想很好地管理好金融衍生品絕非易事，這也對(duì)我

2、國政府監(jiān)管部門提出了新的挑戰(zhàn)。本文根據(jù)金融衍生品的特點(diǎn)著重分析了監(jiān)管問題的所在，指出問題，分析問題，并且提出具體的意見和建議。
　　在我國，隨著改革開放的深化，中國的經(jīng)濟(jì)高速地發(fā)展，經(jīng)濟(jì)形勢也越來越復(fù)雜，此時(shí)，政府對(duì)中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的監(jiān)管就顯得格外重要，同時(shí)也順理成章地發(fā)展了起來。從第一天發(fā)展衍生品，我國政府就相繼出臺(tái)對(duì)應(yīng)的法律法規(guī)，但是在發(fā)展的過程中漸漸發(fā)現(xiàn)方方面面的新問題層出不窮。因此，政府對(duì)金融衍生品的監(jiān)管就顯得日益重要。為了對(duì)

3、金融衍生品的政府監(jiān)管進(jìn)行深入研究，本人利用經(jīng)驗(yàn)總結(jié)法、文獻(xiàn)研究法以及其他方式來詮釋問題。
　　論文第一部分主要對(duì)為什么選擇此問題和研究次問題有什么重要的意義進(jìn)行闡述，同時(shí)也對(duì)國內(nèi)和國外的一些文章中涉及的問題進(jìn)行闡述。本文根據(jù)其意義和作用，包括為什么需要監(jiān)管兩方面得出重要的因素歸咎于不對(duì)稱的信息、風(fēng)險(xiǎn)管理的弱化、難以保證的價(jià)格體系的完整性和準(zhǔn)確性，從而推理出為什么政府有責(zé)任和必要對(duì)其進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管。
　　論文的第二部分主要分析

4、我國政府監(jiān)管金融衍生品的現(xiàn)狀，詳細(xì)論述我國相關(guān)政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀，從而發(fā)現(xiàn)在對(duì)金融產(chǎn)品的監(jiān)管中存在的問題，并對(duì)其存在問題產(chǎn)生的原因進(jìn)行分析。
　　論文的第三部分深入剖析金融衍生品之后發(fā)現(xiàn)，金融衍生品對(duì)金融業(yè)起著巨大的推動(dòng)作用，但其由于自身存在著風(fēng)險(xiǎn)，是必須要利用政府監(jiān)管的手段對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)把的。我國經(jīng)濟(jì)體制還處于發(fā)展中的階段，如何能夠控制好風(fēng)險(xiǎn)還有待于提高和加強(qiáng)，但是我們畢竟經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對(duì)落后，所以我們應(yīng)該借鑒先進(jìn)的國外經(jīng)驗(yàn)，正確處理

5、問題。眾所周知，2008年美國發(fā)生了重大的金融危機(jī)，從那以后，美國對(duì)金融衍生品的管理就變得更加嚴(yán)格，所以我們可以從美國人的教訓(xùn)中吸收到重要的經(jīng)驗(yàn)，將政府的職能發(fā)揮的淋漓盡致。
　　論文的第四部分重點(diǎn)分析了其衍生品具備的重要特點(diǎn)并且對(duì)比分析了外國政府和我國政府在監(jiān)管方面的差異。重點(diǎn)提出發(fā)展要從國情出發(fā)，端正理念，才能從根本上解決相對(duì)的問題。同時(shí)，實(shí)行穩(wěn)、準(zhǔn)、狠的措施，對(duì)金融衍生品中出現(xiàn)的問題第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)解決。多從政府部門自身找原因，

6、提高監(jiān)管人員的知識(shí)水品和專業(yè)素質(zhì)，強(qiáng)化管理監(jiān)督機(jī)制。與此同時(shí)，我們還需要學(xué)習(xí)發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗(yàn)，建立統(tǒng)一的監(jiān)管體制，使我國的金融監(jiān)管體制具有一定的前瞻性，更好的應(yīng)對(duì)金融市場日新月異的變化。
　　在深入分析之后逐漸發(fā)現(xiàn)，衍生品不僅可以刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展而且能夠促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，但由于其有一定的不可預(yù)知的危險(xiǎn)性，所以要嚴(yán)肅認(rèn)真對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管。在了解了美國政府是如何對(duì)其進(jìn)行管理以及金融危機(jī)過后美國政府在監(jiān)管上的變化，使得政府需出臺(tái)相關(guān)的法律文件，有